في ظل التطورات الاقتصادية المتسارعة التي يشهدها العالم، تتغير دور الإدارات المالية من مجرد إدارة الميزانيات والرقابة المالية إلى قيادة استراتيجيات طويلة الأمد تخلق قيمة مستدامة للشركات. في السوق السعودي، ومع رؤية المملكة 2030، أصبح من الضروري أن يتبنى المدراء الماليون نهجًا جديدًا يوازن بين حماية القيمة وخلقها من خلال تحقيق الاستدامة، وتبني التحول الرقمي، وإعادة تعريف القيمة طويلة الأجل.
وفقًا لدراسة أجرتها EY MENA، هناك ثلاث أولويات رئيسية يجب على المدراء الماليين التركيز عليها:
· قيادة أجندة الاستدامة (ESG - Environmental, Social and Governance)
· تحويل المالية من خلال التكنولوجيا والبيانات والتحليلات
· إعادة تعريف مفهوم القيمة طويلة الأجل ودور المالية في تحقيقها
- قيادة أجندة الاستدامة (ESG) في السوق السعودي
مع تزايد تركيز المستثمرين والجهات التنظيمية على الاستدامة، أصبح من الضروري على الشركات في المملكة العربية السعودية تبني ممارسات ESG لتعزيز الشفافية وجذب الاستثمارات الأجنبية والمحلية. ومن أبرز العوامل التي تدفع هذا التحول في السعودية:
· إطلاق السوق المالية السعودية (تداول) مؤشر ESG، الذي يهدف إلى تشجيع الشركات المدرجة على تبني معايير الاستدامة.
· توجه صندوق الاستثمارات العامة (PIF) نحو المشاريع المستدامة، مثل مشروع نيوم، الذي يعزز التكنولوجيا الخضراء والطاقة المتجددة.
· مبادرات المملكة لتحقيق صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2060، مما يعني أن الشركات بحاجة إلى تبني استراتيجيات مالية تراعي المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة.
كيف يمكن للمدراء الماليين في السعودية قيادة التحول نحو ESG؟
· دمج الاستدامة في التقارير المالية: يجب أن تتضمن التقارير المالية للشركات السعودية مؤشرات الأداء البيئي والاجتماعي والحوكمي لضمان الامتثال لمتطلبات الأسواق العالمية والمحلية.
· تحليل المخاطر البيئية والحوكمية: يجب على الإدارات المالية تقييم تأثير تغييرات الأنظمة البيئية والضريبية على أعمال الشركة، خاصة مع خطط المملكة لخفض الانبعاثات الكربونية.
· تطوير استراتيجيات استثمارية مسؤولة: يجب على الشركات البحث عن فرص استثمارية تدعم الاقتصاد الأخضر، مثل مشاريع الطاقة الشمسية والهيدروجين الأخضر.
- التحول الرقمي في المالية: التكنولوجيا والبيانات والتحليلات
يعد التحول الرقمي أحد المحاور الأساسية في رؤية 2030، حيث تسعى المملكة إلى بناء اقتصاد رقمي يعتمد على الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة. وفي هذا السياق، أصبح من الضروري أن تقوم الإدارات المالية في السعودية بتحديث أنظمتها من خلال:
· استخدام أنظمة ERP الذكية لتحسين كفاءة العمليات المالية وتقليل الأخطاء المحاسبية.
· تحليل البيانات الضخمة لاكتشاف الأنماط وتحسين اتخاذ القرار، مما يساعد الشركات على تحسين التدفقات النقدية وخفض التكاليف التشغيلية.
· تبني تقنيات الذكاء الاصطناعي والروبوتات لأتمتة العمليات المالية وتوفير الوقت والموارد البشرية.
تحديات التحول الرقمي في الإدارات المالية السعودية
وفقًا لدراسة EY، فإن 80٪ من المدراء الماليين في منطقة الشرق الأوسط يستخدمون أنظمة ERP، ولكن لا يزال هناك تحديات مثل:
· صعوبة التكامل بين الأنظمة المالية القديمة والجديدة.
· الحاجة إلى تدريب الكوادر المالية على استخدام البيانات الضخمة والتحليلات المتقدمة.
· ارتفاع تكلفة تبني التقنيات الجديدة، خاصة في الشركات الصغيرة والمتوسطة.
- إعادة تعريف القيمة طويلة الأجل ودور المالية في تحقيقها
لطالما ركزت الإدارات المالية على القيمة المالية، ولكن وفقًا لدراسة EY، هناك فجوة كبيرة بين الأولويات المالية والقيم الأخرى مثل القيمة المجتمعية وقيمة العملاء. لذلك، يحتاج المدراء الماليون في السعودية إلى توسيع نطاق رؤيتهم حول القيمة طويلة الأجل عبر:
· تحديد أصحاب المصلحة الأساسيين مثل المستثمرين، والعملاء، والموظفين، وفهم توقعاتهم.
· إعادة تعريف KPIs بحيث لا تقتصر على الربحية فقط، بل تشمل الأداء البيئي والاجتماعي والحوكمي.
· دمج تقارير الاستدامة في الإفصاحات المالية لتعزيز الشفافية وجذب المستثمرين العالميين.
ما الذي يمكن أن يتعلمه المدراء الماليون في السعودية من هذه الدراسة؟
· الاستدامة لم تعد خيارًا بل ضرورة، خاصة مع التحول الكبير في متطلبات الأسواق والمستثمرين.
· التحول الرقمي هو المفتاح لتحسين الكفاءة المالية وتحقيق ميزة تنافسية في الأسواق العالمية.
· يجب على المدراء الماليين التفكير بشكل استراتيجي وليس فقط مالي، لضمان استدامة أعمال الشركة على المدى الطويل.
أظهرت دراسة EY أن المدراء الماليين اليوم مطالبون بتبني دور جديد يتجاوز الأرقام والميزانيات ليشمل الاستدامة، والتكنولوجيا، والقيمة طويلة الأجل. في المملكة العربية السعودية، يعد هذا التحول فرصة استراتيجية لدعم رؤية 2030 وتعزيز مكانة المملكة في الأسواق العالمية. الشركات التي ستتبنى هذا التوجه ستتمكن من تحقيق نمو مستدام وجذب الاستثمارات وتعزيز ثقة الأسواق.
خاص_الفابيتا
بعيد تماما ان أي صفصفة كلام إنشائي أو شعبوي اقول لكم على رؤوس الاشهاد بصريح العبارة ان الامكانيات الاستثمارية عندنا معدومة ! انا تكفخت من كل الجهات في مشاريع تقليدية واستثمارات عقارية طيرت لي السيولة وبديت ادور لي ع الاسهم اطقطق عليها جربت كل شيء دخت السبع دوخات حتى لقيت ضالتي .. لي معهم اكثر من حول الثلاث سنوان والآن اقدر اقولها بالفم الملآن… بنك تجارة كابيتال بالامارات افضل جهة تدير استثمار على وجه الارض , قلبوا لي جميع الموازين راس على عقب انا بين مصدق ومكذب ان اللي اعتبرته سراب بعيد المنال وهو بناء ثروة! الحين في متناول اليد واكثر بعد.. على خشمي وأنا صادق صريح ومن مدمني الصدق والوضوح بجميع شئون وامور حياتي يديرون لي محفظة اسهم دولية بافضل طريقة متوازنة آمنة ومجزية جدا جدا تحقق لي دخل اضافي شهري عالي ماحصله بمشروع يكلف الملايين , هم ببساطة قفزة نوعية في الكفاءة والخدمات والصدق والوفاء فيملكون المعلومة قبل الجميع ويعرفون كيف تدار الامور ورصد الفرص وحسن التوقيت اصحاب رؤيا سباقة فذة بكل ما يخص الطروحات والشركات الناشئة الصناعات الحديثة التحولية والشي يحقق نتائج ملموسة على ارض الواقع ! يقولون لي الحين المجال الساخن هو كل ما يخص البنية التحتية لمجال الذكاء الاصطناعي وليس الذكاء الاصطناعي نفسه! هؤلاء العظماء اصبحوا شريان الحياة بالنسبة لي .. وكل اللي اقوله الحين محاولة تطبيق الاية “يا أيها الذين آمنوا أنفقوا من طيبات ما كسبتم” فهذه طريقتي بصورة غير مباشرة